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El cálculo del spread se representa por la diferencia entre el promedio de la tasa de interés de los préstamos y los depósitos en un periodo determinado, aunque otro grupo de autores utiliza el Margen de Interés Neto como la medida para el cálculo de rentabilidad, pues este analiza los determinantes en un escenario de equilibrio general, considerando todas las operaciones del banco.
11 de feb. de 2022 · Spread en el mercado financiero. Pero en el mundo de las finanzas, “spread” puede tener varios significados. Dentro de esta posibilidad, se conoce el “ yield spread ” como la diferencia entre el interés que existe entre dos productos diferentes y se utiliza como baremo comparativo. Es muy útil si los interesados quieren comparar dos ...
maneje un spread bancario tan alto. Para conseguir dicho objetivo es necesario establecer la importancia del spread bancario en la economía, así como su relación y participación en las políticas económicas y monetarias. Por ello debemos hacer un análisis histórico de nuestro sistema bancario (enero de 1998 a junio de 2003).
Publicación | Lunes, 18 de julio de 2011. En relación con los síntomas que probablemente tendrá la actividad económica en el futuro, un aumento en el spread de tasas de interés reduce la probabilidad de tener momentos difíciles mas adelante. Este resultado se cumple para un período 12 y 24 meses adelante y se ajusta al modelo teórico...
Por otra parte, el spread bancario es el encargado de cubrir los costos de intermediación asociados al uso de recursos en el manejo de la información y la realización de las transacciones, asimismo permite cubrir el riesgo que toman los bancos al momento de realizar dicha intermediación (Bash y Fuentes, 1998).
Ho y Saunders (1981) desarrollaron un modelo de spread bancario en cual el banco es un comerciante adverso al riesgo , el cual capta depósitos y ofrece préstamos, en un ambiente de incertidumbre debido a las diferentes estructuras – calces -de pasivos y activos. Su análisis muestra que los spread depende
Por último, se encuentra un quinto estudio desarrollado por Oreiro et al. (2012), quienes analizan el SPREAD bancario en la economía brasileña para el período 1994-2007. Sus hallazgos muestran que las altas tasas de interés del banco central son la principal fuerza que explican que Brasil tenga el SPREAD más alto del mundo.
